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为什么要定投?船长的永久定投计划

手中无比特船员发布在 BTC/比特币
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众所周知,船长在定投比特币。什么?你不知道。OK,先看看这两篇文章。




第一篇文章重点推荐新手读一读,定投是个人理财的入门级手段,学会并掌握它没有任何坏处。


现在币价是6400元,或许很多人心存疑虑,这个时候还能不能买比特币。其实,如果采用定投的方式,大可不必纠结于这个问题,因为任何时候开始定投,最终都有很大概率是赚钱,即使将来币价下跌,定投也是可以赚钱的。(详见:比特币定投的可行性检验)


在币价还是1000多的时候,论坛也有很多人嫌贵,犹豫不决是否应该买比特币。现在的状况,在船长看来,跟那时并没有太大区别。那时币价可能跌,也可能涨。现在币价可能跌,也可能涨。


船长的定投


2015年,船长的定投是:从2015年3月11日起,每周兑换价值1000元的比特币。只存不取,冷藏于地址:1EkfiNffNHypzZij6vtVAsbDzcHEbNAaJU。目前,收益率(净赚)280%。


2016年,船长的定投是:从2016年1月1日起,每周兑换价值1200元的比特币。只存不取,冷藏于地址:1FuGVCvCGQsQKmzm7h1XoSCF8A3ScjWdKn。目前,收益率(净赚)80%。


两年共获得 43 枚比特币,占比特币总量的百万分之二。


定投的优势


定投有很多好处,尤其适合普通投资者,这一点在股票和基金投资中早已经是共识。但是,把定投用于比特币的却极少(也有可能很多人默默地在做,船长不知道而已)。事实上,比特币这种高波动的资产,尤其适合使用定投。(详见:比特币定投的可行性检验)


(1)对长期投资而言,定投风险很低,受益却很高。如果我们运气不好,遇到熊市,那么定投也只会亏损很少的钱。反过来,如果我们运气很好,遇到牛市,那么我们赚得却很多。



  • 2015年币价接近翻倍,船长的收益能达到80%。
  • 2016年币价又接近翻倍,船长的收益又达到了80%。



也就是说,相对于在最低点满仓,船长也就损失了20%的收益而已。但是,大家有没有想过熊市?如果币价倒过来,跌掉一半,定投能亏损多少钱?根据计算也就是10%多点。这就是定投的优势,定投人应该都知道。


(2)定投是最省事的做法。因为我们完全不用看币价,哪怕是个机器人也能帮我们完成定投。


(3)定投最适合工薪阶层。因为工薪阶层的钱是一笔一笔来的,一次性拿出一大笔钱相对比较困难,但是定投只需要我们每次拿出一点点。比如,船长今年用于定投的6万元钱,如果让船长在年初一次性投资,船长根本拿不出来。但是摊到全年,船长就能拿出来了。


(4)定投永久适用,不关心入场时间。无论过去赚了多少,未来依然有的赚。比如:2015年,船长的币买得比较便宜。那么16年船长是不是就不应该再买了?因为看起来币价已经翻倍了。答案是,船长还可以继续买,无论币价翻几倍,船长都可以继续买。前面赚的已经过去了,后面有闲钱一样可以定投,大概率一样会赚。很多人入场都比船长早,币价以前确实很便宜,那时买过的人,现在可能会嫌贵。但是,定投不在乎这些,反正跌了不会赔多少,涨了肯定会大赚。


(5)定投是自己掌握资产。定投的私钥在自己手上,这也很重要。船长知道有些人把币存在别人那里,可以多赚了一份利息。但是,那样做真的保险么?反正,船长的定投是不需要承担这种风险的。老实说,跟每年80%的收益率相比,那些利息算个屁呀。而且,还有人把人民币借给他人,才收10%的利息。老实说,如果我们随便定投点比特币,那点利息我们指定是看不上眼的。


未来的计划


接下来,我们谈谈未来的计划。


(1)考虑通胀和货币贬值。 2015 年,船长每周投 1000 元, 2016 年,船长每周投 1200 元。为什么这样设置呢?因为通胀。如果船长永久投 1000 元,那么很快船长就会结余不少人民币在手中,因为人民币不值钱了,船长薪酬增加了。同时,人民币持续贬值,所以,其实今年这 1200 元,也就相当于 2015 年的 1000 元。


未来,船长准备以美元为标准,每周投资价值 200 美元的比特币。虽然还是人民币购买,但是购买的是价值 200 美元的比特币。同时,考虑到美元也在通胀,所以船长会让自己投的钱不断增加。比如:如果 2017 年投 200 美元,那么到 2018 年,考虑通胀,船长需要投入 220 美元。所以,船长决定每周的投入增长 0.2% ,这样 50 周下来,大约会增长 10% 左右。那么这个定投游戏就可以永久玩下去了。


(2)考虑技术性风险。定投不太担心非技术性风险。为什么?因为定投就喜欢波动大,消息面震动越大,波动越大,定投赚得越多。感兴趣可以去看《比特币定投的可行性检验》,这是经过数学论证过的。但是,这都是建立在比特币没有出现技术性问题的基础之上的。


如果比特币出现技术性问题呢?那定投的风险就来了,定投最害怕单向下跌,这种情况下谁定投谁死,这也是为什么船长不会定投其它山寨币的原因。比特币唯一出现单向下跌的可能,就是重大 Bug,或者被硬分叉成两条链。2016 年,船长虽然投机 ETC,小赚了一点。但是,现在的 ETH 和 ETC ,船长肯定是都不敢定投的,因为两条链以后,它们会在很长时间内单向下跌,定投的结果极有可能是永远无法解套。


所以,结论是,无论是谁提出实施硬分叉,只要将被执行。船长不仅会停止定投,而且会全部清仓,等待形势明朗。当然,很多人认为硬分叉是机会,可以捞一笔。但是,船长的投资理念是,高风险的钱不赚。现实世界多的是低风险高收益的投资渠道,我们没必要冒险。巴菲特每年只有20-30%收益,胜在长期稳定,照样牛逼哄哄。若比单年收益率,巴菲特在船长住的小区可能都排不上号。


总结


船长的永久定投计划:



  • 第一周兑换价值 200 美元的比特币,然后每周增长0.2%,永久持续下去。
  • 无论谁提出硬分叉,只要确定实施,在硬分叉之前,船长全部清仓。是否重新开始定投,视情况待定。
  • 由于是永久计划,也就不存在年度总结了,有空的话,每个季度,会公布一次成本和收益。(其实也无需公布,大家自己也能计算)。
  • 定投地址:(等第一次定投提现后公布)。



另外,船长通过两年的定投,发现定投可以有效寻找比特币的价格低点。这只是个初步的想法,为了验证船长的想法,船长将在 2017 年另外准备少量的资金尝试炒币。如果可行,船长会在 2017 年年底公布相关策略。船长尚需要证明,这个策略比定投赚得更多,并且风险更低。


(完)


文/手中无比特
BTC: 1szwbtYEpUXsM7HZq2nz2RKE736sbXe2M




补充内容 (2016-12-28 08:05): 2016-12-28 更新定投地址:14bBUtaR5vqKELCZ5mhic5z8MG4tbH5qpR
补充内容 (2017-1-2 09:28): 2017-1-2 新年第一投,永久定投从此开始,永不停歇,除非分叉。
  • 正序
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  • 船长开个定投专栏


    2016-12-28


    感谢版主加精,也感谢论坛各位朋友的支持。船长虽然接触比特币的时间不算长,但是因为定投的缘故,在论坛得到了很多的关注、鼓励和帮助,在此一并表示感谢。


    船长正在考虑是否也像 TD 那样,在论坛开一个连载的帖子,就用这个帖子也挺好。船长参与定投大约也有两年了,确实积累了一些经验,而且也有一些故事。当然,这只是个初步的想法,或许大家对此不感兴趣,那船长也就没有必要费事了。


    船长这个专栏会写如下内容:


    1、小白比特币定投入门


    从一个完全的比特币新手,到一个熟练的比特币定投手,需要学习那些基本的概念和技能?地址、私钥、钱包、备份、长久保存、抑制动币冲动,等等。


    2、船长定投往事


    为什么船长会决定定投比特币,最初是基于什么样的想法,后来又经历了哪些趣事?想法的萌芽、方案的制订、实施的过程、遭遇的困难、他人的反应,等等。


    3、比特币实事解读


    船长对比特币现状和未来持有什么样的看法,全球实事新闻对比特币定投者会有什么影响?技术问题、经济问题、政治问题,等等。


    最后,船长想补充定投的另外一个优势:


    定投可以让我们从此不再关心币价波动,从而把注意力转移到自身的学识、修养和能力上,对于一个人的成长而言,颇有裨益。



    另,船长刚刚生成了1个比特币地址:14bBUtaR5vqKELCZ5mhic5z8MG4tbH5qpR,它将作为船长永久定投计划的地址,私钥有3个备份。


    再另,如果您恰好也是定投爱好者,此贴也欢迎您发表关于定投的看法。
  • 2017 新年第一投


    比特币已经破 7000 元大关,船长掐指一算,前年定投的币已经 300% 的利润,去年定投的币已经 100% 的利润。


    船长知道很多新人心存疑问,7000 元以上的比特币还能不能买?


    定投根本不用考虑这事,闭着眼睛买,哪怕涨到十万八万,照样可以投,这就是定投的优势。


    闲话不多说了,心情好,晒个图:






    看到没有,船长就买给大家看,今天投了 200 美元的等值比特币,均价是 7184 元。
  • 船长的入场时机太差


    船长做定投的目的是:


    证明定投非常适合波动大的投资标,而比特币恰好波动大,非常适合。


    定投的过程完全不用关心消息面,省心省力。因为:


    牛市收益高,而熊市亏损小。


    选择定投标,只需要确定,这个投资标不是垃圾,不会单向下跌。所以,只要你确定某只股票有价值,不会只跌不涨,那么就可以定投它。


    过去两年船长的定投恰逢牛市,持续盈利,结果造成:


    • 有人留言说船长是运气,牛市怎么投都赚钱。
    • 也有人认为船长动机不纯,忽悠人买比特币。



    船长还真没想到会这么赚钱,只能说船长的入场时机太差,恰恰在底部入场,反而不能证明定投的牛逼之处。如果船长早一年开始定投,经历过漫长的熊市,不仅现在赚钱更多,而且更能证明定投的牛逼。


    同时,船长也没有意愿忽悠别人买比特币,因为涨跌船长都不会亏的,不管怎么样都有得赚。大家伙如果觉得船长动机不纯,可以卖币,可以做空,让船长血本无归就是咯。


    昨天投了今年的第二次,终于被套了。衷心希望在某一年能让船长经历一次超级大熊市,能实实在在的让船长亏一次钱,否则船长永远都没办法证明定投有多么牛逼了。
  • 提示: 该帖被管理员或版主屏蔽
  • indexindex 副船长 2016-12-26 22:47:45 来自App只看该作者沙发
    别出来现了,在比特币上,很多人收益率比你高的多,都没出来炫耀,你这个收益率。。。。

    你和论坛里的人争论是定投还是一笔投入的时候,如果你听了对方的意见,收益还会高很多

    自己错了,出来各种骂脏话。。。

    真的瞧不起你
  • indexindex 副船长 2016-12-26 22:51:29 来自App只看该作者板凳
    还有你那个著名的“如果手续费高了,我也交得齐,我改成一年提币一次”,真的要被你蠢哭了
  • yuli7376 版主 2016-12-26 22:59:28 来自App只看该作者地板
    定投是个笨办法,也是个简单有效的办法
  • 阿爬 船长 2016-12-27 04:54:47 来自App只看该作者5楼
    indexindex 发表于 2016-12-26 22:47 别出来现了,在比特币上,很多人收益率比你高的多,都没出来炫耀,你这个收益率。。。。
    你和论坛里的人 ...
    我觉得相对于“大部分“,讲百分比更公平。船长的收益率肯定跑赢了80%的炒币人,今年虽然处在比特币牛市,但是杠杆爆仓血本无归,撸短被甩下车的人肯定是大多数。每次币价上涨坛子里的气氛远不如13年那时热烈,因为很多人亏了,提不起兴趣聊天打屁。 当然,我是那20%。 船长,又见面啦。又是一年。
  • 阿爬 船长 2016-12-27 04:56:04 来自App只看该作者6楼
    阿爬 发表于 2016-12-27 04:54 我觉得相对于“大部分“,讲百分比更公平。船长的收益率肯定跑赢了80%的炒币人,今年虽然处在比特币牛市 ...
    打错了,“大部分”改为“很多人”,引原话
  • 剑碰上刀 船员 2016-12-27 07:05:01 来自App只看该作者7楼
    阿爬 发表于 2016-12-27 04:54 我觉得相对于“大部分“,讲百分比更公平。船长的收益率肯定跑赢了80%的炒币人,今年虽然处在比特币牛市 ...
    那我就是1% 天天在这里打酱油
  • lyf20617 副船长 2016-12-27 07:46:09 只看该作者8楼
    定投是好办法,但是不代表定投不需要择时,如果明显牛市,各种小白抢着入场了,你还去定投,那无疑是2B行为,大幅降低了收益率

    很多人定投基金为什么被套?就是因为在牛市最顶峰的时候,被人忽悠,不看情况(当然小白也不懂)直接去定投,即便你有毅力,也需要好多年才能解套。
  • Jason310 队长 2016-12-27 07:48:03 只看该作者9楼
    不错,值得学习!
  • idgui.com 船长 2016-12-27 09:14:35 来自App只看该作者10楼
    Jason310 发表于 2016-12-27 07:48 不错,值得学习!
    支持定期定投提币。这个是投资比特币宏观策略,非投机炒作方法。
    签名支持: http://www.idgui.com/N/#verify?vrAddr=1MkX4opviJKBBrqr1coykedYKp2DBJPC7z&vrMsg=%E6%88%91%E6%98%AF%E7%8E%9B%E9%9B%85%EF%BC%8C%E5%85%A ... mQH1JYtvc%2B6lRo0MLqJgUt6LTPMOPTwK5AptugcPrPsWO0lkZpe8TNNgdu%2BSFyH1hWWvGJU4%3D 看看上签名地址,也是近似定投,但不像船长那么很严格执行而已。过段时间就买点提币,币价低时多买点,不一次性全买。
    签名来自: 《【发起币量投票】到了币圈看看持币用户观点的时候了
  • 000092 船员 2016-12-27 10:14:34 只看该作者11楼
    lyf20617 发表于 2016-12-27 07:46 定投是好办法,但是不代表定投不需要择时,如果明显牛市,各种小白抢着入场了,你还去定投,那无疑是2B行为 ...
    你完全错误理解了定投的意义!!!!
    定投就是不需要择时的!
    楼层直达
  • 孤星黯月 队长 2016-12-27 10:20:25 只看该作者12楼
    理论是理论,但每个月能拿出几千,忍住不去旅游,不购物,不买房的工薪很少
  • btce 副船长 2016-12-27 10:27:59 只看该作者13楼
    定投当然不算投资的最佳策略,最佳应该是低位多买,高位少买,在众人疯狂时冷静,在众人悲观时激情,持之以恒。但是没有几个人能做到。
  • KiLLTHEBiLL 副船长 2016-12-27 10:31:00 只看该作者14楼
    2015年3月1号是1599开盘的,这样定投赚钱毫无悬念。LZ只是运气好,和定投没关系。

  • 狗狗币之神 队长 2016-12-27 11:45:48 只看该作者15楼
    不得不说,船长是个聪明人
  • 510685947 副船长 2016-12-27 11:56:24 只看该作者16楼
    剑碰上刀 发表于 2016-12-27 07:05 那我就是1% 天天在这里打酱油
    你不是买了600多币 吗
    楼层直达
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