比特币与经济危机:我在委内瑞拉用比特币买牛奶

吃个大饼 船员 发布在 BTC/比特币
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阳光明媚的星期二早上生活在委内瑞拉的 Carlos 想去买一些牛奶鸡蛋这些生活必需品在委内瑞拉这样生活环境如此恶劣的国家能买到牛奶鸡蛋不太容易了

而且 Carlos 还有一个问题他手里根本没有委内瑞拉的货币——玻利瓦尔什么概念呢就是你在中国生活但是手里没有任何形式的人民币一样

像 Carlos 这样的人不在少数因为在委内瑞拉这样的国家手里拿着玻利瓦尔几乎就等于自杀

委内瑞拉一个地上有钱都没人捡的国度

我们先来看看委内瑞拉现在成了什么样子


难以想象的委内瑞拉

众所周知委内瑞拉曾经是一个富得流油的地方能让他们引以为傲的就是石油

根据已经探明的石油储备量这个位于南美洲北部的热带国家的人均石油量遥遥领先这个数字并不是仅限曾经实际上直到今天委内瑞拉的石油储备量依然是世界第一

水比油贵在委内瑞拉并不稀奇曾经有委内瑞拉的司机说过油价低得离谱加满一箱油比买一瓶水还便宜 这里的汽油价格是世界上最便宜的1 升汽油价格折合人民币 1 毛钱而 1 升水的价格要比 1 升汽油的价格贵好几倍后来虽然经过了多次提价但是委内瑞拉的汽油价格仍然是全世界最低甚至可以看成是免费的

正是靠着这种黑色黄金的储备委内瑞拉很快实现了经济的崛起二战后委内瑞拉的人均国内生产总值涨到了 7424 美元一度超过了加拿大和智利这个数据是日本的 4 倍是中国的 12 倍一度跃升为世界上第四富有的国家

除了石油委内瑞拉还是拉美国家中为数不多的出产金刚石的国家之一无论是资源量还是预计储量都在千万克拉的级别丰富的资源让委内瑞拉长期霸占着该地区最富有的经济体的位置国富的同时这里的居民也因此获益

简单一点说委内瑞拉曾经是这个世界上居民幸福感最高的国度当时只要是生活在这个国家的人民无论是医疗教育还是交通等社会项目基本上都有政府买单夸张一点在上世界 80 年代前委内瑞拉人无忧无虑

但这样的幸福生活到了上世纪 80 年代中旬后开始急转直下

委内瑞拉的一切繁华几乎都是石油带来的但他们实在太依赖石油了

从 1980 年开始世界石油供应过剩石油价格开始崩溃委内瑞拉的石油收入大幅减少严重依赖石油尚未实现经济多样化的委内瑞拉遭受重创为缓解经济危机偿还债务委内瑞拉只能靠通货膨胀来妥协换句话说他们不得不靠印钱来维持国家运转

而委内瑞拉的通货膨胀我们难以想象有一些数据大家可以感受一下 

1984 年委内瑞拉的通货膨胀率达到了 84.5%1999 年又上涨到了 99.9%但委内瑞拉的通胀率的上涨的脚步丝毫没有停下

从 2016 年 11 月份开始月度通胀超过 50% 的情况经历了 24 个月巅峰时期每 17.9 天委内瑞拉的物价就翻一倍

2018 年据国际货币基金组织 IMF数据显示委内瑞拉全年的通货膨胀率高达惊人的 137 万 %这是什么概念呢2017 年同期用 1 块钱可以买到的东西在 2018 年的同期需要 1.37 万

有人曾经去实地考察发现一只 2.4 公斤的鸡需要 1460 万玻利瓦尔也就是 2.22 美元当时是 2018 年 8 月底这个价格也就维持了几天当然鸡这个例子可能也过于理想在其他国家年前千万已经是富人行列而在委内瑞拉连只鸡也买不到有研究表示在 2018 年有 94% 的委内瑞拉人没有足够的收入买水油这样的基本食物甚至寿命都缩短了 3.5 年

2019 年的数据还没有统计不过据 IMF 在 2018 年的预测委内瑞拉 2019 年的通货膨胀率将达到 1000 万 %

当地居民已经不再关注自己手里货币的面值跌到什么样子他们也不会惊讶真理只有一个就是玻利瓦尔多在手里放一天就越不值钱

甚至餐厅的菜单上已经不标注价格因为价格变动太快以致于客人点餐和买单时价格都不太一样

伴随着难以想象的通货膨胀随之到来的是食物短缺文章开头 Carlos 的经历在委内瑞拉已经习以为常如果手里没有足够的玻利瓦尔根本买不到鸡蛋牛奶等日常必需品

身处在这样的环境Carlos 们必须找到生存下去的办法手里拿着玻利瓦尔相当于自杀他们必须寻找价值稳定的货币比如美元或者比特币

比特币救了我的家人Carlos 感慨颇深


人们开始用加密货币自救

在说 Carlos 使用比特币之前我们先看看美元为什么不如比特币

当然相对来说美元是稳定的委内瑞拉人民也会把玻利瓦尔兑换成美元去购买诸如杂货之类的东西

但对于 Carlos 们来说困难的是美元的兑换渠道

随着委内瑞拉与美国两国的关系陷入困境人们要想把玻利瓦尔兑换称美元变得异常困难最早的时候人们可以随意从官方渠道兑换美元但政府实行货币管制后有钱人可以私底下通过高级餐厅或酒店礼宾处兑换到数百美元但普通人来说不得不前往黑市

但黑市并不是普通人能参与的游戏在官方规定的汇率里针对食品药品等基本产品的汇率可能只有 1 比几十几百但在黑市上美元的黑市汇率一度是官方汇率的八到十五倍本来就没什么钱的委内瑞拉人民再按照超过 10 倍的官方美元汇率换汇钱更少了

美元之外日渐火爆的比特币成了最佳人选

虽然比特币价格也不稳定但相对于玻利瓦尔暗无天日地贬值比特币的波动还可以接受且随着比特币越来越得到认可日常持有比特币需要购买物品时再换为玻利瓦尔的情况非常普遍

Carlos 现在的生活已经离不开比特币了用他自己的话说他把自己所有的家当都换成了比特币

大部分委内瑞拉人使用的交易平台是 Localbitcoins这是一个全球通用的第三方交易平台

在 Localbitcoins 上购买和抛售比特币都比较容易只需要找到使用同一家银行的对方等待银行转账然后就成功了Carlos 手里的比特币在生活消费前也需要将比特币兑换回玻利瓦尔整个过程时间不长大约 10 分钟

这短短的 10 分钟撑起了 Carlos 们在委内瑞拉活下去的希望

2017 年初比特币刚刚有点热潮看见救命稻草的委内瑞拉人不会放过机会当时一周内委内瑞拉就交易了超过 800 个比特币这仅仅是开始

根据据链塔智库的统计2018 年 3 月到 4 月以委内瑞拉本币玻利瓦尔计价的比特币交易量暴增了 138%Localbitcoins 平台上委内瑞拉的比特币交易量一度排在全球第二仅次于俄罗斯在 2018 年 4 月 17 日委内瑞拉在 Localbitcoins 上一天的交易量就破了 100 万美元到了 6 月首周比特币的交易量环比的增幅就达到了 40%从 2018 年末至今委内瑞拉比特币交易量增加了 47%越来越多的人开始像 Carlos 一样使用比特币给资产保值

在那样的环境下加密货币成为了大部分居民的寄托这种看不见摸不到在其他部分国家依旧违法的东西在委内瑞拉的认可度远超我们想象不仅仅是比特币对于 Carlos 们来说他们还可以用钱买到比特币但对于一部分人他们连钱都没有怎么办

在委内瑞拉这样的恶劣环境总会发生看似不太可能的故事

2017 年 11 月一位名为 Hector 的网友在 reddit 上发了一则感谢帖原因是另一个用户捐给了他 0.5 枚 NANO价值 1 美元Hector 表示这几乎是他整个月的薪水这个帖子很快火了这时候人们才发现原来这个国家的人那么贫困开始有越来越多人给他和其他人捐款不久后Hector 又更新了帖子名为我今天买了 102 公斤的食品

除了靠捐赠委内瑞拉居民也可以自己获得加密货币比如香蕉币 Banano

香蕉币的主要发行渠道是一款游戏名叫Banano Runner玩家控制猴子躲避障碍物同时抓香蕉获得香蕉的数量对应着玩家收到的香蕉币

单纯玩游戏一个小时就可以赚到 1200 个 Banano每个 Banano 曾经最高达到 0.0022 美元当时相当于 7000 玻利瓦尔1200 个 Banano 几乎相当于委内瑞拉当时的最低月工资标准的 2 倍

Banano 在委内瑞拉也确实可以消费名为 Mayrapina 的网友曾在 reddit 上向世界展示了她用收到的 1 万个 Banano 买到的东西很难想象就是一个购物竟然让她的亲戚朋友去到她家里参观看看她是如何靠一种看不见摸不到的东西获得近乎一年工资才能获得的生活必需品

比特币NanoBanano 等等加密货币在环境特殊的委内瑞拉形成了某种共识在不相信本土法币的时候人们回到了以物换物或稳定价值的货币的时代而这些加密货币恰好获得了人们的共识

我们再把目光放回到 Carlos 和比特币身上看看他如何使用比特币拯救自己的生活

Carlos 的父亲是委内瑞拉公务员在没有纸张的印刷厂工作每月收入 6 美元他母亲没有工作他弟弟是当地律师但这个需要有钱客户的职业在委内瑞拉如同失业全家所有开支只能靠 Carlos

靠着比特币Carlos 可以在委内瑞拉喝牛奶可以让家里不愁生活必需品甚至他弟弟在委内瑞拉还变胖了要知道变胖这个现象在委内瑞拉几乎不可能那是一个因为食物短缺而导致人均寿命减少 3.5 年的国度变胖简直就是奇迹

当得知弟弟打算离开委内瑞拉Carlos 用比特币帮他购买逃离这里的一切物品衣服书包手机等等在逃出边境的时候那些长期搜刮逃离这里的边境军官也无法从他弟弟身上找到一分钱因为兄弟俩之间的转账都是靠比特币

不过一切也不是那么顺利人们已经产生共识的东西委内瑞拉政府不可能任由其发展


委内瑞拉政府对加密货币的态度

比特币这些加密货币在委内瑞拉的风靡与政府最主要的矛盾点就是加速了玻利瓦尔的通货膨胀率当人们不再相信不再使用以政府支撑的法币崩盘近在咫尺

于是委内瑞拉政府开始监管比特币凡是银行卡金额中有超过 50 美元以上的变动用户就需要到银行去解释这笔资金的来源同时委内瑞拉也禁止了当地的比特币挖矿切断比特币的源头 

2018 年 3 月新泽西的一家电力供给公司 Elite Fixtures 发布了一项调研报告对 114 个国家挖矿的平均成本进行了比较从榜单来看委内瑞拉竟然是世界上开采比特币成本最便宜的国家由于电费大部分有政府补贴这里挖掘一枚比特币的成本价格仅为 531 美元从这点来看委内瑞拉简直就是挖矿的天堂

若只考虑电价委内瑞拉是全球各国中开采一枚比特币成本最低的国 

从技术上来讲加密货币挖矿并不违法加上低廉的电费吸引了不少人来委内瑞拉淘金但自挖矿开始出现以来当地的警察就在逮捕加密货币矿工并以偷电交易欺诈网络犯罪或资助恐怖主义的名义要求矿工支付罚金

政府的禁令也不是危言耸听玻利瓦尔情报局的一支部队就逮捕并起诉了两名矿工原因是他们在巴伦西亚的一个工业区非法开采比特币在逮捕现场当局还没收了矿机和四台笔记本电脑

不久后政府又开始禁止进口任何新的挖矿硬件包括某些型号的显卡和 ASIC 矿机

只有监管委内瑞拉政府远不满意手里握着全球最庞大的石油储备量他们决定还是以石油为基础去发币

2017 年 12 月 8 日委内瑞拉总统尼古拉·马杜罗Nicolas Maduro提出发行本国法定数字货币 Petro石油币的构想既然本国石油丰富那就以原油被背书发行石油币简单直接第二年 1 月底政府很快公布了石油币白皮书 

根据白皮书该国将一块储量超过 50 亿桶 价值 2670 亿美元的油田作为发行代币的基础首批发行 1 亿枚石油币每枚石油币用 1 桶原油作为实物抵押按当时油价计算?个石油币约合 52 美元可以兑换其他虚拟货币或法币亦可在线上交易中充当原油商品的代表物

一场声势浩大的国家发币行动轰轰烈烈地展开2018 年 2 月 20 日委内瑞拉正式预售石油币经过 2 个多月的预售向来自 127 个国家的投资者募到了 30 亿美元

募集金额与预想有一定差距不是没有原因

当时委内瑞拉刚提出加密货币计划后就遭到了委内瑞拉国会的强烈反对这个由反对党控制的国会认为发行石油币等于是凭石油储藏来借贷资金法律规定政府借贷必须经过国会同意因此国会指控发行石油币违法

除了内部争议外部也面临着风险当时美国财政部发言人严厉警告意向投资者认购委内瑞拉石油币的行为是违反美国对委内瑞拉政府的经济制裁存在连带的处罚的风险

而印度政府则更加直接虽然委内瑞拉存着拉拢的初心还试图给他们 30%的折扣但印度还是毅然拒绝了不过即便有多个国家的围追堵截还是阻挡不了委内瑞拉的发币步伐在完成 30 亿美元的筹资后政府开始为发币和落地做准备

马杜罗嘴里的 存储 50 亿桶石油的油田 就是一个在与世隔绝的草原上唯一的小镇——阿塔皮里雷马杜罗是这么描述这个地方的这个只有 1300 个人的偏远小村庄现在正在加密货币行业最顶尖的创新领域

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在总统的表述中Petro 已经可以用于商品支付已经上了 16 家交易所即将帮助委内瑞拉渡过难关但实际上呢 

实际上50 亿桶石油依然还躺在阿塔皮里雷的地底当地居民除了撑不下去的学校坑坑洼洼的马路时不时的停电根本看不到任何加密货币16 家交易平台中也没有一家上线 Petro根本没有人使用或者交易而且有专家表示开采这 50 亿桶石油至少需要 200 亿美元政府根本拿不出这么多钱

Petro 币的价值完全在靠政府苦苦支撑政府不愿意放弃还在计划各种活动推广 Petro但从没有见过 Petro 的人们根本不在乎Carlos 们依旧使用更有共识的加密货币改善生活

人们之所以不在乎是因为他们已经不再相信这片土地上的政府了以政府为支撑的玻利瓦尔现在每天面额都会加个 0谁也不知道同样是以政府背书的 Petro到底会变成什么样子

比特币或者 NanoBanano这些虽然没有任何机构背书但这正是去中心化共识的价值他们的价值是人们的心理曲线委内瑞拉政府不能对这些东西有所更改或者限制这也是 Petro 为什么不能被公认的原因

说起来比特币与经济危机渊源颇深


比特币与经济危机

事实上比特币之所以能抵御通货膨胀就是因为它孕育和诞生的背景是在经济危机由于政府的失效比特币才会被中本聪创造出来因此只要是发生经济危机的国家或地区比特币总会成为备受人们欢迎的新事物

2013 年 4 月为获得欧盟 100 亿欧元的紧急援助贷款塞浦路斯政府宣布向当地银行存户征收存款税其中存款达 10 万欧元或以上的人需要缴纳的税率为 9.9%10 万欧元以下的税率为 6.75%这种直接向储户收税的消息一经公布瞬间引起了人们的非议银行很快发生挤兑 

当时甚至有塞浦路斯居民直言这是政府对我们的一次抢劫这是我一生中最糟糕的时候这让我想起了 1974 年土耳其对塞浦路斯的入侵

这直接导致了不受任何一个国家控制的比特币的大涨短短几天比特币从 30 多美元飙涨到 265 美元最后一路涨至 1147 美元涨幅数十倍 

从 2008 年的金融危机到 2013 年的塞浦路斯的金融危机再到委内瑞拉无休止的通货膨胀比特币诞生于危机又从中得到了肆意生长的空间成为了现在炙手可热的投资工具

故事的最后Carlos 的弟弟还是回到了委内瑞拉他在国外不仅没有找到工作还花光了钱最终还是靠 Carlos 转账给他的比特币才能够从国外返家

现在的委内瑞拉人已经离不开加密货币


作者:@区块律动

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