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比特派 DeFi Star 第2期 MakerDAO

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MakerDAO是一款允许用户抵押自己的ETH,从而借出稳定代币DAI的以太坊Dapp。是目前以太坊DeFi市场上备受瞩目的项目。

用户在进行借贷前,需要先创建一个CDP (Collateralized Debt Position,即抵押借贷仓),这个过程需要消耗一点GAS。CDP生成后,用户便可以将自己的ETH进行抵押了。MakerDAO允许用户的最低抵押率为150%,即用户存入150ETH,则最多可借出100ETH等值的DAI。

根据这一特性,用户便可以利用MakerDAO来加杠杆获取收益。

例如,Alice看涨ETH。并在ETH价格为300USD时抵押15ETH,从系统借出15*300/150%=3000 DAI。Alice立即将3000 DAI换成10 ETH持有。一个月后,ETH暴涨50%,达到450 USD。Alice手里的ETH现在可以兑换4500 DAI。在偿还了3000 DAI,并支付了3000*20.5%/12=51.25 USD的稳定费用后。Alice获利1448.75 USD。

用户只要保持CDP中ETH的价值高于DAI的150%,CDP就不会被清算。当接近150%时,用户可以追加ETH,或者偿还部分DAI。当ETH暴跌,价值低于150%时,CDP会进行清算。系统会出售你抵押的ETH,向市场回购你生成的DAI的数量,同时扣除抵押ETH的13%作为罚金

去中心化程度

去中心化程度高。一切都是通过智能合约确定和实现的。项目开发方不触及用户的资产。

流动性

与大多数去中心化贷款协议一样,Maker 提供了大量的流动性。借贷双方可以很轻松地交易 Dai。

融资和交易量

Maker 是加密货币风投界非常红的项目。最值得一提的是,Andreesen Horowitz 年初向该其投资了 1,500万美元,并认购了 6% 的 MKR token。目前 Dai 的发行量约为 8,000万美元,这说明Dai 作为一种贷款和交易工具相当活跃。

最大价值

Maker 的最大价值在于,在一个波动性很大,并且对法币托管稳定币依赖很大的市场上,它提供了一种内生的、无需准入、公开透明的加密稳定币选择和金融工具。

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DeFi小常识

WETH

在去中心化的应用里,ERC20 Token之间可以自由的进行兑换,但是像BTC、ETH这样的数字货币并不属于Token,所以无法直接进行兑换。因此,才有了WETH跟WBTC这样的双向锚定代币,以用于与其他Token间的兑换。WETH是ETH的一对一映射,二者转换需要GAS费。

PETH

是 “Pooled Ether(集合以太)”的缩写。当你把 WETH 存入 Maker DAO 时,你会得到这个token。请注意,它并不完全是一对一的,它的汇率是计算出来的。

PETH = WETH * (Total PETH supply) / (WETH balance )

现在等于 1.04,因为 PETH 的一部分由于债务清算而被烧毁。如图所示,这个数字随着时间的推移而增加:

简单来说,PETH/WETH 费率的变化为早期进入并用 WETH换取 PETH 的用户创造了利润。它的存在是为了鼓励大家将ETH存入系统,为系统提供流动性。

DAI

由MakerDAO平台生产的去中心化稳定币,价格与美金1:1挂钩。DAI被广泛的应用于以太坊上的DeFi产品上,如MakerDAO、Compound、Kyber Dex等。

MKR 风险小组

由 Maker 基金会任命的风险小组,主要职责是负责与社区沟通治理、组织发布提案。提案发布后由 MKR 持有者投票决定执行(比如近期将稳定费率从年化17.5%提到了20.5%)。

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Bitpie钱包MakerDAO使用教程

第一步:打开您的比特派钱包,点击击“发现”,进入Dapp发现页。

第二步:iOS版在搜索框输入MakerDAO / 安卓版切换到DeFi可见。

iOS版本
安卓版本

第三步:进入Maker DAO后,点击Connect,连接到Bitpie钱包。

第四步:点击创建CDP(用户如果要借 DAI,他们首先要建立一个抵押债仓(CDP),然后将数字资产作为抵押物,生成 DAI)。

第五步:在输入框内输入要质押ETH数量及要借出的DAI的数量。

这里我质押了0.01个ETH,按照当时的价格约为3.15美金。因为DAI的最低质押比例为150%,所以我可以借出的DAI为3.15/1.5=2.1个。

而此时我只选择了借出1个DAI,那么我此时的质押比例为3.15/1*100%=315%

点击质押,支付矿工费即可创建

待支付完成后,您的账户就可以收到DAI了。

第六步:偿还DAI,并赎回ETH

在偿还时,不仅需要偿还借出的DAI的本金,还有支付所产生的稳定费。之前MakerDao只允许用MKR支付稳定费,现在用户可以选择用MKR或者DAI偿还稳定费了。

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