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比特派 DeFi Star 第1期 Compound

比特派钱包版主发布在 比特派/比太钱包
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DeFi (去中心化金融)的创新是区块链世界一件令人振奋的事情,它代表着行业对未来金融的思考与探索。当前以太坊DeFi产品备受关注,比特派钱包对这些金融创新一直保持关注,并于近期为以太坊持币用户开通了多款DeFi产品。今天,就为大家介绍一款明星产品:Compound。

Compound是什么?

Compound 是以太坊DeFi应用市场上前三的抵押借贷DApp,它允许用户借出自己的数字资产获取利息,或者抵押一种数字资产以借出其它数字资产(如抵押ETH借出DAI/USDC)。目前已支持BAC、ETH、DAI、Augur、USDC、0x 六种数字资产。

利息与借贷利率

Compound的存币利息与借贷利率及借贷比例具有相关性,当借贷者愿意为借贷支付更高的利息,有更多的人借贷时,相应的存币利息也会越多。如下图所示,当前的借贷利率为13.58%,DAI的流通量为4,000,736,出借率为71.52%,此时的利息率为8.74%。

抵押率及杠杆

所有贷款的抵押品都是贷款价值的1.5 倍,如我质押了1.5个ETH,那么我就可以借出1ETH等值的DAI或者其他数字资产。这可以让用户通过适度的加杠杆来做多/空。

做多:

Alice看多ZRX(0x原生代币),于是将手里的10,000ZRX 存入 Compound,然后借出30WETH。Alice将借出的30WETH充进交易所进行币币兑换,获得了6,660个ZRX。ZRX/WETH随后大涨50%,Alice将ZRX卖出后得到了45WETH,在偿还了借出的30WETH后,净盈利15 ETH。

做空 :

Bob看空ZRX,于是将100ETH存入Compound,然后借出15,000ZRX。Bob将借出的 15,000ZRX充进交易所进行币币兑换,获得了66个WETH。ZEX/WETH随后大跌50%,Bob只需33个WETH就换回了15,000个ZRX。在偿还了借出的ZRX后,Bob净盈利33WETH。

去中心化程度

Compound 是目前去中心化程度最高的贷款平台之一,因为它采用了一种算法来平衡贷款机构吸收的投资和出借的贷款。100% 的去中心化目前不现实,由于他们需要覆盖借贷之间的差异,所以他们在用户资产中占有一些份额,也把自己拥有的加密货币放到平台中,不过总体上它确实是一个去中心化的贷款解决方案

流动性

由于算法平衡协议,Compound 无论对贷款人和借款人都提供了相当高的流动性。对借款人方面,它的流动性为100%,而且可以立即获得贷款——这也他在DApps 应用中颇受欢迎的原因之一。从贷款者角度来看,收回贷款也相当容易的,因为协议总是围绕着资产变动来实现平衡。

资金和影响力

Compound 已获得Bain Capital Ventures、a16z 和Polychain 等知名投资者820 万美元投资。值得注意的是,它还得到了Coinbase 的支持。该平台吸引力较大,截至5 月,该协议的资产价值接近4000 万美元。

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DeFi小常识

在去中心化的应用里,ERC20 Token之间可以自由的进行兑换,但是像BTC、ETH这样的数字货币并不属于Token,所以无法直接进行兑换。因此,才有了WETH跟WBTC这样的双向锚定代币,以用于与其他Token间的兑换。

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Bitpie钱包Compound使用教程

第一步:打开您的比特派钱包,点击“发现”,进入Dapp发现页。

第二步:在搜索框输入Compound

第三步:选择要开通的币种,并支付一定Gas。

第四步:选择供应(Supply)并进行质押

存入ETH后,您就可以获取由Compound所支付的利息了

第五步:赎回您的ETH

当您准备拿回自己的ETH资产时,您可以选择赎回资产

点击Withdraw(赎回)
填写赎回数量
支付矿工费

当合约被执行后,您就收到您的ETH了。

更多信息,欢迎关注Bitpie官方微信:bitpieteam

Bitpie.com

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