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第131期
【AMA】USDT听证会激辩未果, 币市黑天鹅风险已然解除?

嘉宾 文浩_bitpie

关于USDTTether USD(USDT),中文名称为泰达币。发行 USDT 的 公司,原名 Realcoin,于2014年更名为 Tether。2015年,Tether 公司发行的 Tether 登陆交易平台 Bitfinex 和 Poloniex,此后又在更多的大型交易平台上线,逐渐走入公众视野。Tether 公司在《Tether白皮书:一种利用比特币区块链交易的法币代币》中写道:“…

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关于USDT

Tether USD(USDT),中文名称为泰达币。发行 USDT 的 公司,原名 Realcoin,于2014年更名为 Tether。2015年,Tether 公司发行的 Tether 登陆交易平台 Bitfinex 和 Poloniex,此后又在更多的大型交易平台上线,逐渐走入公众视野。


Tether 公司在《Tether白皮书:一种利用比特币区块链交易的法币代币》中写道:
“Tethers,是一种法币挂钩的数字货币,所有 Tethers 都是通过 Omni Layer 协议在 Bitcoin 区块链上以代币形式首次发行,每一个发行流通的 Tethers 都与美元一比一挂钩,相对应的美元总量存储在香港 Tether 有限公司(即一个 Tether 币为一美元)。 凭借 Tether Limited 的服务条款,持有人可以将 Tethers 与其等值法定货币赎回/兑换,或兑换成 Bitcoin。 Tether 的价格永远与法定货币的价格挂钩,其挂钩发币的储存量也永远大于或等于流通中的币量。在技术方面,继续遵从比特币区块链的特点与功能。”
频繁“水逆”的稳定币


USDT是目前将法定货币转换成加密货币的主要渠道之一,根据 stablecoinswar.com 的最新数据,当前 Tether 占据所有稳定币交易量的 97.39%,同时其市值占据所有稳定币总市值的81.61%。


然而,因缺乏透明度,对银行系统高度依赖,以及缺乏其声称的财务储备支撑,近年来Tether一直饱受诟病。


2018年1月,Tether证实其与 Friedman LLP 审计事务所的关系已经解除。同月,CFTC (美国商品期货交易委员会) 传唤了 Tether 和 Bitfinex,以调查 USDT 是否真的拥有他们声称的储备金。


2019年4月25日16:15(UTC),纽约检方首次将Tether、Bitfinex及其母公司iFinex Inc.告上法庭,指控其涉及进行危害投资者利益的诈骗行为,违反了纽约州严厉的证券法《马丁法案》(Martin Act)。长达23页的检方指控文件显示,从2018年开始,Bitfinex在资金托管过程中,造成了8.5亿美元的巨额亏损。事情发生后,公司并未向投资者透露过,试图隐瞒损失,并且把手伸向 Tether公司用于兑付USDT的准备金,偷偷挪用了至少7亿美元来弥补财政亏空。


5月21日,NYAG驳回了 Bitfinex 和 Tether 的抗议,有条件地批准了纽约总检察长调取其商业信息一事。美国OTC交易平台Koi Trading首席合规官Harry Zhou指出,基于证据,NYAG已认定 Bitfinex 和 Tether 有超过 50% 的可能从事了“证券欺诈”。


7月8日,纽约总检察长办公室提交报告,描述了Bitfinex和Tether涉嫌在纽约州发行非法的交易证券,直到2019年1月还在纽约继续运营部分业务,而且是非注册证券运营商,这些文件被作为证据提交给NYAG,证明它有权调查这些公司。


纽约总检察长办公室要求Bitfinex、Tether及其附属公司必须在7月22日之前提交对最新动议作出回应,而听证会定于7月29日举行。


“暴雷”变“闷雷”的听证会


7月29日纽约时间早上九点半,纽约州总检察长办公室(NYAG)和 USDT 的发行主体 Tether 出席了听证会,听证会的焦点在于Bitfinex和Tether是否为在纽约州的客户提供服务。

至听证会结束,纽约最高法院法官Joel M. Cohen未当庭作出裁决,表示需要更多时间思考,并已批准将此案延长90天审理。这意味着下次开庭日约为10月27日。

2018年10月15日,USDT就因崩盘谣言被庄家利用,导致短期市场急剧变动,当时主流币集体上涨,比特币振幅高达20%,USDT一路暴跌,散户们疯狂抛售手中的USDT,抢购比特币等主流币。

相比之下,从目前市场反应来看,此次听证对Tether和USDT的影响微乎其微。


关于比特派


比特派是全球领先的多链钱包,致力于为用户提供安全方便的数字资产存储及区块链应用服务。 比特派团队研发了比太钱包-Bitcoin.org推荐开源安全钱包,比特派钱包-多链生态入口, bithd-开源硬件冷钱包。这些产品在过去六年间服务了全球数百万用户,帮助用户安全管理了千亿级别的区块链资产,未发生一起安全事故,而团队首创的多项安全技术更是推动了整个行业的进步。(官网:https://bitpie.com


嘉宾介绍


文浩,比太钱包创始人,比特派钱包开发者。


毕业于北航计算机系,曾带领团队设计并开发了彩票销售与管理系统,为体彩中心提供过多年的技术服务。进入到比特币及区块链领域之后,带领团队开发了国内唯一一个被 Bitcoin.org 官方推荐的比太钱包,之后又开发了小白也能轻松上手的多区块链资产钱包-比特派及硬件钱包比特护盾等,在区块链技术领域享有良好的声誉。


AMA时间


8月8日,周四,下午3点

Tether听证会为何“雷声大,雨点小”?
为何USDT价格仍然能锚定为1美元?
未来走向如何?
对市场上的主流币会产生什么影响?
如果USDT暴雷,
作为Tether的最大持有者,交易所会受到怎样的影响?

更多关于USDT以及稳定币的问题,欢迎来聊!

如何参与AMA?


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  • 一只胡萝北 管理员 发表于2019-08-05 17:26:55

    欢迎大家提问!

  • 清醒一杯 水手 发表于2019-08-05 17:48:57

    为什么Tether出了这么多问题,甚至连挪用储备金的事都没有撼动它的市场份额和市值?

    文浩_bitpie 船员 回复清醒一杯 发表于2019-08-08 15:08:24 嘉宾
    原因很简单,虽然 Tether 出了一些问题,但其实都不是本质问题。最近的、也是最严重的一次危机其实是 Bitfinex 的8亿美金被冻结后,为了应对交易所用户的提币,Bitfinex 不得不从 Tether 的储备金里挪用了钱来满足提币需求,而导致的纽约检察官的报告事件。
    而如果没有这8亿美金的冻结的话,USDT 本身其实是很安全的,即便是冻结了,也不代表这笔钱就没了,所以并没有造成更为严重的负面影响。
    而当 Bitfinex 决定 IEO 并发行了 LEO 之后,其实被冻结缺口的资金已经补上了,也就是说用户就不用再过于担心挤兑风险了,因此并没有真正影响 USDT 的市场份额和市值。
    只要是 Tether 真的有足额的准备金,那其他的问题就都不是本质问题。

    有一句话说得好,区块链的价值在于共识,比特币共识最大,所以最值钱,也最有价值。USDT 作为共识最大的稳定币,说实话,一时半会儿还真没有一个真正意义上能打的对手。
  • 春风正得意 船员 发表于2019-08-05 17:55:22

    这次听证会为什么对USDT几乎没有造成影响?是不是因为它的市场主要在亚洲,本来就没多少美国人参与?

    文浩_bitpie 船员 回复春风正得意 发表于2019-08-08 15:13:16 嘉宾
    重点仍然是这句话,只要 Tether 能做到足额偿付(也就是 100% 的准备金),单纯的听证会不会对其造成致命影响,除非真的被美国政府界定为违法,然后会遇到美国的法律制裁,才会真有问题,否则,不会对 USDT 有多大影响。
    这一点跟主要市场在不在亚洲,有没有美国人参与无关。
    如果被美国政府收拾,你的主要市场在哪里都没戏。而反过来,没被收拾的话,在哪里都没事。
  • 一挽清愁 水手 发表于2019-08-05 18:12:08

    文总你好,你认为比特币的上涨是否受到了Tether操纵?

    文浩_bitpie 船员 回复一挽清愁 发表于2019-08-08 15:12:56 嘉宾
    重点仍然是这句话,只要 Tether 能做到足额偿付(也就是 100% 的准备金),单纯的听证会不会对其造成致命影响,除非真的被美国政府界定为违法,然后会遇到美国的法律制裁,才会真有问题,否则,不会对 USDT 有多大影响。
    这一点跟主要市场在不在亚洲,有没有美国人参与无关。
    如果被美国政府收拾,你的主要市场在哪里都没戏。而反过来,没被收拾的话,在哪里都没事。
    文浩_bitpie 船员 回复一挽清愁 发表于2019-08-08 15:19:05 嘉宾
    我个人不认为 Tether 有操纵市场,更不认为比特币的上涨受到了 Tether 的操纵。
    首先,Tether 自己做好稳定币的发行方就好了,已经很挣钱了,完全没必要操纵市场。
    另外,进入到 2019 年,其实从各方面的数据来看比特币的基本面都在好转,也就是说,上涨的基础还是不错的,没什么 Tether 操纵这回事。
  • 饮风而醉 水手 发表于2019-08-05 18:27:11

    去年10月USDT暴跌,主流币涨得厉害,但是从长远角度看,你认为稳定币和主流币之间是怎样的关系?Tether每天有大量的交易流通,如果它出现问题,对整个加密市场会有很大威胁吧?

    文浩_bitpie 船员 回复饮风而醉 发表于2019-08-08 15:25:23 嘉宾
    去年10月USDT暴跌有可能(个人猜测)是有目的的行为,因为当时正好是几个合规稳定币的问世,再加上当时 USDT 正好面临银行问题(其实也今年纽约检察官事件的前因),正好被借势打压了一拨。说起来,当时的 USDT 暴跌其实还真是无风险/低风险套利的机会,而且我也真有朋友 all in USDT 赚了把快钱来着。
    主流币当时的涨其实只是相对 USDT 涨而已,意义不大。
    稳定币和主流币的关系:1、法币通道;2、避险资产(当出现暴跌时,与其很麻烦的换成法币,不如先换成稳定币);
    Tether 当前在稳定币里是绝对领先优势的,跟其他稳定币相比不是一个数量级的,Tether 出问题,的确会对整个市场产生巨大的冲击,甚至会动摇很多用户的信心,但 USDT 本身不等于加密货币市场,不等于比特币,比特币和加密货币市场本身的根基不在于 USDT。所以,影响肯定会有,也很大,但动摇不了根本。
  • ockmeta_wo9_vm9 队长 发表于2019-08-05 20:59:05

    明年libra上市币圈会不会弃用usdt

    文浩_bitpie 船员 回复ockmeta_wo9_vm9 发表于2019-08-08 15:30:44 嘉宾
    首先 Libra 如果真能如期上市,并且真能做到按 Facebook 的设想去实现,那的确是大杀器,这会是比微信支付/支付宝支付更为高阶的东西,因为它可以脱离开 Facebook 而使用,而你在微信/支付宝里的钱除了跳转支付外是没法用于其他应用的,而且这相当于给币圈引入了亿级用户,杀伤力巨大。
    我们不能预测 Libra 上线后稳定币市场会发生怎样的变化,USDT 当前的确是很难有对手的,但 Libra 如果真来了,的确会彻底颠覆稳定币世界的玩法和规则,最终大家会不会弃用 USDT 呢?这我也无法预测。
  • BurntCoins 副船长 发表于2019-08-06 01:21:04

    我总是能在网上看到对Tether“操纵市场”的指控,甚至好像还有人认为USDT对整个币圈的影响非常重大,几乎达到生死存亡的程度,不知道您对这些怎么看?

    文浩_bitpie 船员 回复BurntCoins 发表于2019-08-08 15:32:09 嘉宾
    我的回答很简单,没有。
    USDT 等稳定币对比特币和加密货币的发展很有意义,但比特币和加密货币的生死存亡跟 USDT 没啥关系。
  • 如何看待Tether的疯狂增发?

    文浩_bitpie 船员 回复我是警察都别动 发表于2019-08-08 15:41:03 嘉宾
    我个人没觉得有疯狂增发,当然就更没有异常增发了。
    过去一段时间 USDT 一直在增发,主要有两点原因:
    1、的确是新资金入场的需求所导致的增发;
    2、从 Omni 往 ERC20 换链过程中需要先增发 ERC20 的来满足需求,这部分随着迁移最终完成后,还会销毁掉;
  • 林晚安 船员 发表于2019-08-06 13:59:06

    文总,你认为Tether从比特币和以太坊平台向其他区块链迁移是否存在安全隐患?这样一来投资者就更难跟踪交易了,Tether为什么要这么做呢?

    文浩_bitpie 船员 回复林晚安 发表于2019-08-08 15:46:45 嘉宾
    Tether 挺好追踪的啊,都是单地址的,流向很好跟踪的,哪怕是多发几个链,其实也很容易跟踪,因为多发的那几个链其实本身也都没什么隐私设计,都是单地址单账户模型的,很容易跟踪,所以 USDT 本身并没有什么很难跟踪交易一说。
    安全隐患来说呢,主要是公链的安全性和去中心化程度。
    我们都知道比特币是安全性最高、去中心化程度最高的链,以太次之,EOS 等链在去中心化等方面程度上就要更低一些了,所以的确是会牺牲一部分的去中心化和安全性。
    Tether 这么做的原因很好理解,本身它就有着绝对的领先优势,现在将这个领先优势拓展到更多的链上,无可厚非。你在 EOS 上也需要共识最大的 USDT 啊,像之前比特派曾经出过 EUSD 也就是 EOS 上的 USDT 锚定物,也是基于这个考虑,总之这些都是有需求推动的,无可厚非。
    像 PAX 也在更多的链上做发行,所以这是很长长的企业决策,没什么问题。
  • 万世浮华 船员 发表于2019-08-06 16:02:57

    有人说,Tether的案子美国一时半会儿判不下来,目前来看,Tether和Bitfinex也确实没有受到太大的影响,市场也未出现太大的波动。但延后90天再审不代表就没事了呀!纽约的检察长连特朗普的纳税申报单都敢查,总觉得他们不会那么容易放过Tether。。。要是Tether真出了事,其他的稳定币能够顶上吗?币市会大乱吗?

    文浩_bitpie 船员 回复万世浮华 发表于2019-08-08 15:49:37 嘉宾
    法律这个东西不是大家拍脑袋想想就能有结果的,纽约总检察长也得基于法律条款来,不是想怎么样就怎么样的,所以,说实话,在当前的阶段下,想太多意义不大。
    Tether 如果真的出了事儿,当前其它稳定币在共识和流动性等方面是顶不上来的,市场也会出现巨大的混乱和动荡,不过总体上来经,比特币/加密货币的本质不变,所以乱归乱,比特币/加密货币仍然还会在那儿,无需过于担心。
  • 摇铃唤白鹿 船员 发表于2019-08-06 16:43:26

    文总你好,多链钱包作为加密生态中的一个重要组成部分,相信你对市场会有自己的理解。你认为USDT对其他加密货币而言意味着什么?仅仅是一个兑换工具?还是跟其他币价有着紧密的关系?

    文浩_bitpie 船员 回复摇铃唤白鹿 发表于2019-08-08 15:56:44 嘉宾
    比特派当前是有着非常大领先优势的多链钱包,我们在 BTC/USDT 等方面都有着绝对的领先优势,ETH 的增量也很大。我们的确比很多人更了解用户的需求。
    由于比特派在 USDT 钱包方面的领先优势非常大,无论是 Omni 还是 ERC20,资产的存量都在几亿美金以上,我们在 USDT 方面的的确有着自己的理解。
    稳定币丰富了加密货币世界的形态,使得大家多了在大幅波动的时候避险的工具和手段,从这个角度上讲,意义是重大的。而且这使得币币交易所成为主流,因为大家都可以基于稳定币来为用户提供品类丰富的交易对了,而无需考虑如何对接法币。在这之前,其实头部交易所都是法币交易所的,而到了今天,头部交易所都已经是币币交易所了,从这一点上也能看出稳定币的巨大意义。
    今天币市的繁荣可以说稳定币是有着很大的关系的,稳定币并不仅仅是一个兑换工具。
    比特派的币币兑换里,USDT 与 比特、以太等币种之间的兑换量也是非常大的,甚至可以说是交易对里占比最高的,这都能说明问题。
  • xiaoxiaege 船员 发表于2019-08-06 17:36:14

    文总您好,比特派也上了闪电网络,作为币圈顶尖的技术权威,您能不能从技术的角度,分析一下目前闪电网络迟迟不能广泛展开的原因究竟是什么?阻碍闪电网络发展的技术问题或者闪电网络的缺陷是否有办法解决?您是否看好它的未来?谢谢!

    文浩_bitpie 船员 回复xiaoxiaege 发表于2019-08-08 16:02:29 嘉宾
    当前闪电网络的基础设施还不够完善,就像一开始电话拨号上网也很难推进互联网的普及一样。
    闪电网络因其原理的特点,真正做好基础设施是很难的,需要长期坚持的研发投入,这需要一个相当长的时间。
    当然,技术上来说,再麻烦也总有办法能解决的,就看这一天何时能到来了。我个人非常看好闪电网络的未来。
  • 六玉川 船员 发表于2019-08-06 17:42:11

    上个月,Tether错误增发了50亿USDT,虽然后来销毁了,但这说明了USDT是可以在无担保无背书的情况下随意增发的。他们增发的USDT毫不费力的购买比特币,就像拥有印钞机一样。对此您怎么看?有没有相应的降低风险的解决方案?

    文浩_bitpie 船员 回复六玉川 发表于2019-08-08 16:05:40 嘉宾
    Token 这东西本来就都是由别人来发行的,这不是 USDT 的专属特点,Tether 可以错误的增发,别人其实也可以错误的增发,这个问题不在于 USDT 本身。
    区块链的作用是,大家都知道你发了多少个,大家也都知道你会按什么规则发行和管理,并且还知道当前这些已经发行的都在谁手里,都有哪些交易,这才是区块链的意义。
    那具体的 Tether 所发行的每一个 USDT 背后是不是都有 1美元 所支撑,这是要靠 Tether 来努力做到的,这跟是不是能错误的增发没啥关系。
    从 Tether 的角度上讲,降低风险的方法就是写合约的时候多测测,别出 bug,无他。
  • 安若浅溪 水手 发表于2019-08-06 17:52:52

    我们需要去中心化的稳定币吗?

    文浩_bitpie 船员 回复安若浅溪 发表于2019-08-08 16:07:30 嘉宾
    说实话,如果最后真能设计出来广泛共识的、非常好用的、无需第三方信任的去中心化的稳定币,那当然很好。
    只不过当前来说,去中心化的稳定币当前共识还不够广泛,用处也非常局限,安全性也未能得到更广的验证,因此当前阶段还没有真正意义上成功的去中心化稳定币,未来可能会有,我们只是不知道什么时候、何种方式会来而已。
    从需不需要的角度上来说,如果真能做到比当前的中心化稳定币更好的去中心化稳定币,那我肯定是需要的,相信大家也会需要。
  • 卖你个锤子 船员 发表于2019-08-06 18:01:58

    文总你好,你认为牛市来了吗?还是我们依旧处在熊市之中?

    文浩_bitpie 船员 回复卖你个锤子 发表于2019-08-08 16:08:12 嘉宾
    我个人认为牛市肯定是来了哈,至少是个牛头吧,从年初到现在,比特也涨了好几倍,你总不能说几倍还是熊市吧?
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文浩,比太钱包创始人,比特派钱包开发者。
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